当社は保険代理業の運営にあたり、時代背景に応じた適切な保険内容・保障の見直しをし、罹災時の被害を最小限に抑えお客さまの「いざ」というときに必ずお役に立てるよう「損害サービス対応力の強化」をお客さまから選ばれ方の変革の柱と位置づけ成長し続けることを目指し実現するとともに、企業としての社会的責任を果たすべく、本方針を定めます。
方針１．お客さまへの新たな価値の提供
当社は、お客さまの変化を見つめ、お客さまの立場に立って考え続けることで、自らを絶えず進化させ、お客さまへの新たな価値の提供を実現させます。
【取組み】
情報提供の充実
保険の啓蒙活動の一環として、「商品をお客さまに提供し喜ばれ役に立った成功事例」を定期的に作成し、保険情報の提供をします。
本方針の実効性向上の取り組み
お客さまからの事故報告をもとに事故の傾向とリスク内容を分析しその結果をお客さまに提供し事故軽減策を提案するとともに全社員がその情報を共有する。
方針２．お客さまのお役に立つ・社会に役に立ち必要とされる取組み
当社は、お客さまのお役に立つ・社会に役に立ち必要とされる精神を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、事業活動の品質向上に活かしてまいります。
【取組み】
「お客さま情報」の活用
「お客さま情報」を運営に活かし、お客さまの本質の要求分析を行い、保険会社と連携して業務改善。業務品質の向上を図ってまいります。
方針３．保険募集・契約管理
（１）重要な情報の分かりやすい提供
当社は、お客さまの知識、経験、ご加入目的等を総合的に勘案し、商品内容やリスク内容等の重要な情報につき、お客さまにご理解いただけるようにかつ分かりやすく説明を行ってまいります。
【取組み】
重要事項等の説明
重要事項等説明の対象となる保険契約の募集に際し、保険契約の内容をご理解いただくために、商品の仕組み、補償内容、保険料に関する事項等を記載した「重要事項等説明書」をお客さまに提供し、説明しています。
高齢者・障がい者への配慮
ご高齢のお客さまには、商品・サービス等につきご理解いただけるように、高齢者の特性に配慮し、商品内容等を勘案した保険募集方法を社内規則に具体的に定め、対応しています。
障害のあるお客さまには「障害を理由とする差別の解消の推進に関する法律（障害者差別解消法）」を踏まえ、障害の状態に応じた必要かつ合理的な配慮ができるよう、保険募集方法を社内規則に定め、対応しています。
（２）お客さまに最適な商品・サービスの提供
当社は、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。また、販売後もお客さまのご契約を適切に管理するとともに、お客さまの利便性の向上を実現してまいります。
【取組み】
ご意向の把握
お客さまのご意向等の把握、提案する保険契約の内容とご意向がどのように対応するかを含めた分かりやすい説明、ご意向と保険契約の内容が合致していることの確認など、お客さまのご意向・実情に沿った適切な保険募集を行うための態勢を整備しています。
適切な推奨販売に向けた態勢整備
特定の商品を選定して、お客さまに推奨する際に、推奨する理由を分かりやすく説明するための適切な態勢を整備しています。
保険契約の適切な管理
お客さまの保護および利便性の確保の観点を踏まえ、お客さまのニーズに沿った補償やサービスが速やかにかつ途切れなく提供できるよう適切な事務ルールを構築し、保険契約を適切に管理しています。
方針４．早期保険金のお支払い業務の品質向上
当社は、早期に保険金のお支払い業務の適切性を維持・確保する態勢を整備するとともに、品質向上に向けて保険会社との連携を持続的に取組むことで、真にお客さま視点に立った早期保険金のお支払いに努めてまいります。
【取組み】
事故発生時のご不安のいち早い解決
事故に遭われたお客さまのご不安をいち早く解決するために、保険会社との連携を強固に行います。
保険金の迅速なお支払い
保険金をいち早くお支払いするために、保険金請求書類等のご案内を迅速に行い、お客さまへいち早く安心をお届けいたします。
保険金のお支払い時の分かりやすいご説明
保険会社より提示されたお支払いする保険金の金額、内訳について分かりやすくご説明します。
自然災害時のご不安のいち早い解決
万が一の災害時においてもお客さまに寄り添い、お客さまにいち早く安心をお届けいたします。
方針５．お客さま視点の業務運営の定着
当社は、保険募集人に対する継続的な教育・指導を行い、本方針の定着に向けて取り組んでまいります。
【取組み】
募集人の教育・育成
お客さまの声、社会の変化を真摯に受け止め、常に誠実さを心掛け、スピード感をもって、最高品質の安心とサービスを提供できる募集人を当社の「求める人材像」として定義し、人材力強化に取り組んでいます。
成果指標（KPI）の公表
当社は、「お客様の心に寄り添い、最高のサービスを提供する」という経営理念のもと以下の5つの成果指標（Key Performance Indicator）を策定し、公表いたします。 これらのKPIは、当社の目標達成に向けた指標であり、社員それぞれが自身の役割と責任を明確に理解して行動する指針となります。
1.お客様の最善の利益の追求【方針1】【方針2】
当社は、お客様のご意向を確認し、よりよい商品をご提案します。
ご契約いただく際はもとより、アフターフォローも欠かさずに行い、お客様にとって常に最適な保険サービスをご提供いたします。
◆お客様のお役に立つために、その声を収集・分析し、更なるサービス向上の
P（Plan）D（Do）C（Check）A（Action）サイクルに繋げます。
◆お客様に最高のサービスをご提供できるよう、商品内容・周辺知識に関する
研修や営業会議を月1回以上実施します。
2.お客様にふさわしいサービスの提供【方針2】
お客様へ安心と満足をご提供するため、早期のアプローチを実施します。また、デジタルツールを活用することで保険料お支払い方法の選択肢を増やし、お客様の利便性の向上を図ります。
◆更改の際には、2ヶ月前から満期のご案内の送付および電話でのアプローチを行っていきます。
◆ご契約に関するご要望や対応状況をシステム入力して社員全員で共有します。
◆お客様に余裕をもってご検討いただけるように配慮し、保険始期までに証券がお手元に届くよう努めます。
◆払込票払・クレカ払・請求書払・口座振替等、お客様の生活スタイルにあった保険料のお支払い方法をご案内します。
3.重要な情報のわかりやすい提供【方針3】
当社は、お客様の適切なご理解・ご判断のための必要な情報をわかりやすくご提供いたします。特に、高齢のお客様・障がいのあるお客様に対してはよりきめ細かく丁寧な対応を心がけます。
◆保険をご提案する際には「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用するとともに、パンフレット等の紙面・PCやタブレットのナビゲーションシステムなど、お客様のご意向に沿った形でわかりやすい説明に努めます。
◆高齢のお客様・障がいのあるお客様に対しては、ご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問に取り組み、その内容を記録に残して適切に対応していきます。
4.事故発生時・自然災害時の迅速な対応【方針4】
事故に遭われたお客さまの不安をいちはやく取り除くために、事故の解決・保険金の迅速なお支払いに向けて保険会社との連携を強固に行います。
◆事故の発生状況を細やかに聞き取り、すみやかな対応に向けてデジタル経路での事故報告やLINEチャットシステムを活用します。
◆保険金請求書類等のご案内を的確に行い、迅速な保険金のお支払いに繋げます。 ◆保険会社より提示された保険金の金額・内訳について分かりやすく丁寧にお客様にご説明いたします。 ◆万が一の災害時においても、お客様に寄り添い安心をお届けします。
5.相反利益の適切な管理【方針5】
当社は、お客様の利益を損なうことがないように業務知識の習得に励むとともに高い倫理観をもって行動してまいります。
◆コンプライアンス研修を年２回以上実施します。社員全員の受講を徹底し、社内の浸透を図ります。
◇ お客様の声獲得件数
指標：３０件 ２０２５年度実績：１２件 （達成率４０％）
◇ 商品研修・営業会議の実施
指標：年２４回 ２０２５年度実績：年１８回 （達成率７５％）
◇ 対応履歴の作成
指標：１００％ ２０２５年度実績：１００％（達成率１００％）
◇ 早期更改率
指標：８０％ ２０２５年度実績：５５.１％ （達成率６９％）
◇ デジタル経路事故連絡割合
指標：８０％ ２０２５年度実績：７１.４％ （達成率８９％）
◇ コンプライアンス研修の実施
指標：年２回 ２０２５年度実績：年３回 （達成率１５０％）
２０２５年９月末現在
